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Nous nous réservons le droit de réviser ces conditions de temps à autre. Les modifications ne seront pas rétroactives et la version la plus récente des Conditions régira nos relations avec vous. Nous essaierons également de vous informer de tout changement important qui pourrait être effectué, par courrier électronique associé à votre compte. En continuant à utiliser nos services après l'entrée en vigueur des modifications, vous acceptez d'être lié par les Conditions révisées. Si l'une de ces conditions est jugée invalide ou inapplicable, cette disposition sera alors limitée ou supprimée dans la mesure du possible, et les dispositions restantes de ces conditions resteront pleinement en vigueur. Par conséquent, chaque clause de ces conditions sont autonomes et ne peut invalider entièrement les conditions. Le défaut de OPEN SI de faire respecter un droit ou une disposition de ces Conditions ne sera pas considéré comme une renonciation à ce droit ou à cette disposition.
TYPES DE SOUS-COMMERCANTS INTERDITS ET NÉCESSITANT PRÉ-APPROBATION
SOUS-COMMERÇANTS NÉCESSITANT UNE PRÉAPPROBATION
OPEN SI ne sollicitera ni ne signera d’entente avec des marchands ou sous-marchands (i) appartenant à l’une des catégories / activités suivantes, ou (ii) menant l’une des activités suivantes à moins que OPEN SI ne se lance dans un vaste programme avec un partenaire de référence, de technologie ou de marché spécialisé dans ces types d'activités ou d’entreprises, ce programme étant préalablement approuvé par OPEN SI à sa seule discrétion :
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OPEN SI ne sollicitera ni ne signera d’ententes avec des marchands ou sous-marchands (i) appartenant à l’une des catégories / activités suivantes, ou (ii) exerçant l’une des activités suivantes, cette liste pouvant être mise à jour de temps à autre par OPEN SI à sa seule discrétion. Sont interdits par OPEN SI et / ou les règles de la marque de carte bancaire :
CETTE LISTE N’EST NI EXHAUSTIVE, NI LIMITATIVE ET POURRA ÊTRE MISE À JOUR.
En cas de survenance d’une fraude, elle fera l’objet d’une enquête et si les conclusions établissent que la fraude a été commise par le marchand et/ou est de la responsabilité exclusive du marchand et de son personnel, le marchand assumera toute perte intervenue dans son point de vente et/ou dans un quelconque de ses points de ventes. Une transaction frauduleuse peut se produire lorsque les renseignements relatifs au titulaire du moyen de paiement sont obtenus au point de vente/site d’un marchand et ensuite utilisés dans le point de vente/site d’un autre marchand pour acquérir des biens ou des services de façon illégale ; ceci étant désigné par le terme “Point d’Infraction”.
Si le point de vente/site du marchand se trouve être le Point d’Infraction, le marchand assumera la responsabilité des pertes encourues. OPEN SI peut geler le compte marchand et suspendre le mécanisme de reversement lorsqu’il est établi que le marchand et/ou ses employés ou agents constituent le Point d’Infraction et/ou ont comploté pour commettre une fraude et/ou ont sont complices.
Mais au cas où, après investigations, on arrive à exclure la responsabilité du marchand, celui-ci est dans l’obligation d’engager une poursuite contre son infracteur et OPEN SI est en droit de se constituer automatiquement partie civile.
Le Commerçant reconnaît et accepte que, dans certaines circonstances, la banque émettrice, du système de paiement (Visa, MasterCard…) ou d'autres institutions financières peuvent :
(i) refuser de régler une transaction ou (ii) imposer des rétro-facturations à la Société.
Le Commerçant convient qu'il peut être tenu de rembourser OPEN SI pour les rétro-facturations lorsqu’il accepte le règlement de la transaction concernée. Le cas échéant, le Commerçant doit répondre aux litiges de ses clients finaux titulaires de carte ou de portefeuilles mobile money et gérer les rétro-facturations conformément aux règles du système de paiement.
Le Commerçant accepte que l’Agrégateur ait le droit d'envoyer les transactions non réglées reçues des Clients du Commerçant à la Banque émettrice/aux autorités concernées aux fins de vérification et en cas d'objection et/ou d'opposition sur les transactions exécutées par la Banque émettrice ou les autorités concernées pour quelque raison que ce soit. OPEN SI ne sera pas tenu de payer au Commerçant le montant de la transaction pendant la période de vérification contenue dans le présent accord. Toutes les rétro-facturations correspondront à la totalité ou à une partie de la valeur de règlement de la transaction d'origine.
En cas de rétro-facturation, la Société sera immédiatement en droit de facturer le Marchand pour récupérer :
Ces factures éventuelles sont adressées immédiatement au Commerçant. Une rétro-facturation représente une dette immédiate et exigible du Commerçant envers la Société et lorsque le montant total des rétro-facturations et/ou des coûts de rétro-facturation n'est pas facturé comme indiqué dans la clause précédente par la Société, alors cette dernière sera en droit de recouvrer auprès du Commerçant par quelque moyen que ce soit le montant total de ces frais de rétro-facturation et de dispute (ou le solde de ceux-ci, selon le cas).
La Société ne sera pas obligée d'enquêter sur la validité d'une rétro-facturation par une banque émettrice, un système de paiement ou une autre institution financière, dont la décision sera finale et contraignante à l'égard de toute rétro-facturation. Étant donné que les rétro-facturations peuvent survenir pendant une longue période après la date de la transaction concernée, la Société restera en droit de récupérer les rétro-facturations et les coûts de rétro-facturation auprès du Commerçant, même après la résiliation de la relation contractuelle entre le Commerçant et OPEN SI.
La Société peut résilier immédiatement le présent Contrat et les Services fournis en vertu des présentes si elle, à sa seule discrétion, considère que la valeur totale des Remboursements et/ou des Rétro-facturations est déraisonnable. Le Commerçant accepte et confirme qu'il restera seul responsable après la résiliation de l'accord pour tous les rejets de débit, remboursements, pénalités, pertes, dommages ou coûts encourus par la Société, la banque acquéreur et/ou les usagers du Commerçant et pour toutes les réclamations et procédures découlant contre la Société dans le cadre du présent Accord.
Pour toute dette ou responsabilité encourue par le Commerçant vis-à-vis de la Société, cette dernière adresse une facture appuyée des pièces justificatives, à ce dernier pour se faire rembourser. Ladite facture est exigible dans un délai de trente (30) jours calendaires, la date de réception de la facture faisant foi. La Société est en droit de différer tout règlement ou toute autre somme due au Commerçant dans la mesure où elle le juge nécessaire ou approprié pour protéger sa capacité à recouvrer les Frais et/ou toutes sommes énoncées.
Si la Société a des motifs raisonnables de soupçonner qu'une transaction peut être frauduleuse ou impliquer d'autres activités criminelles, elle peut suspendre le traitement de cette transaction et de toute transaction connectée ou suspendre le règlement jusqu'à l'achèvement satisfaisant de toute enquête. Le Commerçant n'aura droit à aucun intérêt ou autre indemnité de quelque nature que ce soit en cas de suspension ou de retard dans la réception dudit Paiement.
L'exercice par la Société de l'un de ses droits en vertu de la présente clause sera sans préjudice de tout autre droit ou recours (y compris, mais sans s'y limiter, la compensation) auquel la Société a par ailleurs droit (en vertu de la loi, d'un contrat ou autrement).